Obwohl es weder neu noch überraschend ist, sind sich doch weiterhin viele nicht bewusst, welche Lücken sich im Alter in Bezug auf ihre eigene finanzielle Versorgung auftun. Und wenn es doch so wenig neu ist, warum schreibe ich dann darüber?
Weil ich in diesen Tagen ein weiteres Mal über ein Video aus sternTV gestolpert bin, welches ich am Tag der Ausstrahlung im vergangenen Jahr schon interessiert verfolgt habe.
Interessiert in erster Linie deshalb, weil einmal mehr klar wurde, dass die Realität bei so manch einem von uns noch immer nicht nachhaltig angekommen ist.
Die Renten sind sicher.
Ein einst prägender Satz meiner Generation, an den offensichtlich aber noch immer viele glauben. Auch in der nachfolgenden Generation. Und die, bei denen angekommen ist, dass dem eher nicht so ist, haben dennoch nicht durchweg Vorkehrungen getroffen, um im Alter abgesichert zu sein. Warum?
Steuervergünstigungen nutzen, um die Altersvorsorge aufzustocken
Dabei ist es selten zu spät und niemals zu früh. Allein schon das sinnvolle Nutzen von Steuervergünstigungen kann signifikant dazu beitragen, Ihre Altersvorsorge aufzustocken. Hat Ihr Steuerberater respektive Ihre Steuerberaterin Sie diesbezüglich schon einmal informiert? Und wenn ja, nutzen Sie Ihre ganz persönlichen Optionen?
Wenn nicht, ist auch das ein Grund, um miteinander ins Gespräch zu kommen und nicht weiter unnötig viel Geld zu verschenken. Also ganz in Ihrem Sinne.
Kennen Sie Ihren prognostizierten Rentenanspruch?
Beispielhaft im Beitrag von sternTV ist das Offensichtliche: nahezu allen scheint klar zu sein, dass es im Alter mit der Rente nicht reichen wird, um die zu erwartenden fixen Kosten tragen zu können. Geschweige denn, den oft zitierten »wohlverdienten Ruhestand« zu genießen und mit Leben zu füllen.
Doch ist es nicht genau das, was wir uns alle wünschen?
Aber warum handeln wir nicht konsequenter? Es ist kein Geheimnis, dass ich mir in über dreißig Jahren Selbstständigkeit insbesondere sehr individuelle Vorsorgekonzepte auf die Fahnen geschrieben habe. Denn wer mich kennt und schon Gespräche mit mir über seine Zukunft geführt hat, weiß, wie mein Kernsatz am Ende des ersten Gesprächs lautet:
»Sind das Ihre Wünsche oder Ihre Ziele?«
Ein erheblicher Unterschied und wenn das klar beantwortet und definiert ist, beginnen wir mit einer gemeinsamen Strategie. So arbeite ich seit 1990. Und das mit nahezu allen meinen Mandantinnen und Mandanten durchgehend.
Durch meine strategische Partnerschaft mit der Bankshop AG kann ich inzwischen viele Abfragen bei Banken und Versicherungen eigenständig in kürzester Zeit für Sie prüfen. Bei mehr als 500 verschiedenen Partnern aus den Bereichen Investment, Bankgeschäft, Versicherungen und Bausparkassen. Ohne auch nur im Ansatz meine absolute Unabhängigkeit in der Beratung aufzugeben.
Noch immer passend dazu mein Artikel aus der Coronazeit zum Thema Zinsen, Immobilien und Altersvorsorge.
Interessantes und Neues finden Sie zukünftig auch wieder regelmäßiger auf meiner Seite bei Facebook.
